月5,000円・超少額NISA型
NISAを使って小さく始めたい人向け
NISAを使って小さく投資を始めたい人向けの参考例です。月5,000円から始めることで、家計への負担を抑えながら投資習慣を作りやすくなります。
想定イメージ
- 月額
- 月5,000円
- 手取り月収
- 手取り10〜20万円
- 毎月の余裕資金
- 少なめ
- 倹約度
- ふつう
- 年代
- 20代
- 生活スタイル
- 忙しい会社員
- 投資経験
- 未経験〜NISA口座だけ作った
- 貯金状況
- 生活防衛資金を作り途中
- 投資に使える時間
- ほぼない
この組み方のイメージ
- 投資分の組み方
- 投資信託100%
- リスク感
- 低〜中
- 管理の楽さ
- とても楽
- 見直し頻度
- 月1回
向いている人
- 家計に負担をかけずに始めたい人
向いていない人
- 短期間で成果を感じたい人
- 毎月の家計にほとんど余裕がない人
将来イメージ
毎月この金額を続けた場合のイメージ
仮に毎月￥5,000を積み立てた場合、 20年後の元本は￥1,200,000です。 参考として年3〜5%で試算すると、概算では￥1,641,510〜￥2,055,168ほどになるイメージです。
1年後
元本 ￥60,000年3%想定
￥60,832
利益 +￥832
年5%想定
￥61,394
利益 +￥1,394
3年後
元本 ￥180,000年3%想定
￥188,103
利益 +￥8,103
年5%想定
￥193,767
利益 +￥13,767
5年後
元本 ￥300,000年3%想定
￥323,234
利益 +￥23,234
年5%想定
￥340,030
利益 +￥40,030
10年後
元本 ￥600,000年3%想定
￥698,707
利益 +￥98,707
年5%想定
￥776,411
利益 +￥176,411
20年後
元本 ￥1,200,000年3%想定
￥1,641,510
利益 +￥441,510
年5%想定
￥2,055,168
利益 +￥855,168
※このシミュレーションは、毎月同じ金額を積み立てた場合の概算です。 税金・手数料・価格変動は考慮していません。
実際の運用では毎年きれいに増えるわけではなく、 途中で一時的にマイナスになることもあります。
現金として残す分があるケースでは、投資に回す金額のみを試算しています。
この組み方にした理由
少額でも積立の習慣を作ることで、投資を続ける感覚をつかみやすいため
失敗しやすいポイント
- 積立額が小さくて意味がないと感じてやめる
やらない方がいいこと
- 無理に月1万円以上へ増額する
- 成果を急いで投資額を大きく増やす
- 毎日評価額を見て不安になる
最初の一歩
NISA口座で月5,000円の積立設定を入れ、月1回だけ残高を確認する。 生活費や貯金に不安がある場合は、まず貯金を優先しても大丈夫です。
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この例に近いと思ったら
ポートフォリオのイメージがついたら、次はNISA口座や証券会社の選び方を確認しておくと安心です。 すぐに商品を買う必要はないので、まずは無理なく始められる準備から進めてみましょう。
投資には元本割れのリスクがあります。掲載内容は特定の商品や証券会社の利用を断定的にすすめるものではありません。 口座開設や投資判断は、ご自身で内容を確認したうえで行ってください。
慣れてきたら
月5,000円の積立が無理なく続けられたら、家計に余裕がある月だけ月1万円への増額を検討します。
1年後のイメージ
少額積立が生活の一部になり、無理なく投資を続ける感覚が身についている状態です。
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注意点
このページは投資初心者向けの参考例です。特定の商品や銘柄の購入をすすめるものではありません。実際に投資する場合は、生活費や貯金を確保したうえで、無理のない金額から検討してください。