優待と配当を両取りするには？初心者向けに解説

優待と配当を両取りするには、株主優待だけでなく配当も出している銘柄を選ぶことが基本です。

ただし、両方もらえるから必ずお得とは限りません。優待の使いやすさや配当の安定性も確認する必要があります。

初心者は優待利回りと配当利回りを合わせた総合利回りで考えると、バランスの良い銘柄を選びやすくなります。

優待と配当の両取りとは、株主優待と配当金の両方を受け取る投資スタイルです。

たとえば、食事券などの優待を受け取りながら、年に1回または2回の配当金も受け取るイメージです。

総合利回りについては別記事で詳しく解説しています。優待と配当を合わせて考えると、投資判断がしやすくなります。

優待と配当を両方受け取れると、生活で使えるメリットと現金収入の両方を得られます。

優待は節約効果を感じやすく、配当は使い道が自由な現金として受け取れる点が魅力です。

また、優待だけの銘柄よりも配当がある銘柄の方が、投資の目的を分散しやすくなります。

優待と配当が両方ある銘柄でも、株価が割高であれば投資効率は悪くなります。

また、優待が使えない場合は、見た目の総合利回りよりも実際の価値が低くなります。

さらに、優待の改悪や配当の減配が起きる可能性もあるため、過去の実績や企業の安定性を確認することが重要です。

まずは、優待と配当の両方がある銘柄を候補にしましょう。そのうえで、自分が使える優待かどうかを確認します。

次に、配当利回りと優待利回りを合わせた総合利回りを見ます。数字だけでなく、内容の使いやすさも大切です。

配当や優待の受け取り時期はカレンダーで整理すると管理しやすくなります。年間の流れを把握しておきましょう。

よくある失敗は、総合利回りが高いという理由だけで買ってしまうことです。使わない優待なら実質的な価値は下がります。

また、優待と配当の両方に注目しすぎて、株価の割高さや業績の悪化を見落とすケースもあります。

さらに、権利確定日前に慌てて買い、権利落ち後の株価下落で損をすることもあります。

優待と配当の両取りは、生活メリットと現金収入を同時に得られる魅力的な投資スタイルです。

ただし、優待の使いやすさ、配当の安定性、株価の水準を総合的に見ることが大切です。

自分に合った優待を選びながら、配当とのバランスも意識して無理のない投資を続けていきましょう。