値動きが苦手な人向け
下落時に不安になりやすい人向け
値動きが苦手で、下落すると不安になりやすい人向けの参考例です。最初から攻めすぎず、続けられる範囲で始めることを優先します。
想定イメージ
- 月額
- 月1万円〜3万円
- 手取り月収
- 手取り20〜30万円
- 毎月の余裕資金
- 少なめ
- 倹約度
- ふつう
- 年代
- 20代〜40代
- 生活スタイル
- 忙しい会社員
- 投資経験
- 未経験〜少しだけ経験あり
- 貯金状況
- 生活防衛資金を作り途中
- 投資に使える時間
- ほぼない
この組み方のイメージ
- 投資分の組み方
- 投資信託60% / 現金40%
- リスク感
- 低
- 管理の楽さ
- 楽
- 見直し頻度
- 月1回
向いている人
- 値下がりで焦りやすい人
- 投資に回しすぎるのが不安な人
- 現金を残しながら少しずつ投資に慣れたい人
向いていない人
- リスクを取って大きく増やしたい人
- 現金比率を低くして効率を重視したい人
- 短期で成果を感じたい人
将来イメージ
毎月この金額を続けた場合のイメージ
仮に毎月￥10,000を積み立てた場合、 20年後の元本は￥2,400,000です。 参考として年3〜5%で試算すると、概算では￥3,283,020〜￥4,110,337ほどになるイメージです。
1年後
元本 ￥120,000年3%想定
￥121,664
利益 +￥1,664
年5%想定
￥122,789
利益 +￥2,789
3年後
元本 ￥360,000年3%想定
￥376,206
利益 +￥16,206
年5%想定
￥387,533
利益 +￥27,533
5年後
元本 ￥600,000年3%想定
￥646,467
利益 +￥46,467
年5%想定
￥680,061
利益 +￥80,061
10年後
元本 ￥1,200,000年3%想定
￥1,397,414
利益 +￥197,414
年5%想定
￥1,552,823
利益 +￥352,823
20年後
元本 ￥2,400,000年3%想定
￥3,283,020
利益 +￥883,020
年5%想定
￥4,110,337
利益 +￥1,710,337
※このシミュレーションは、毎月同じ金額を積み立てた場合の概算です。 税金・手数料・価格変動は考慮していません。
実際の運用では毎年きれいに増えるわけではなく、 途中で一時的にマイナスになることもあります。
現金として残す分があるケースでは、投資に回す金額のみを試算しています。
この組み方にした理由
最初から攻めすぎないことで、途中でやめにくくなるためです。 値動きが苦手な人は、投資額を増やすことよりも、下落時でも続けられる範囲にすることが大切です。
失敗しやすいポイント
- 下がったときにやめてしまう
やらない方がいいこと
- 毎日評価額を見続ける
- 下がったタイミングで焦って全部売る
- 不安なまま投資額だけを増やす
最初の一歩
まずは少額から始め、確認頻度を月1回程度に決めます。 値動きが気になる場合は、現金を多めに残しても大丈夫です。
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ポートフォリオのイメージがついたら、次はNISA口座や証券会社の選び方を確認しておくと安心です。 すぐに商品を買う必要はないので、まずは無理なく始められる準備から進めてみましょう。
投資には元本割れのリスクがあります。掲載内容は特定の商品や証券会社の利用を断定的にすすめるものではありません。 口座開設や投資判断は、ご自身で内容を確認したうえで行ってください。
慣れてきたら
値動きに少し慣れてきたら、確認頻度を減らすことを意識します。 無理に投資額を増やすより、下落しても続けられるかを優先します。
1年後のイメージ
下落してもすぐに焦らず、現金を残しながら投資を続ける感覚ができている状態です。
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注意点
このページは投資初心者向けの参考例です。特定の商品や銘柄の購入をすすめるものではありません。実際に投資する場合は、生活費や貯金を確保したうえで、無理のない金額から検討してください。