家計優先月5,000円
月5,000円・現金優先型
生活費を守りながら投資に慣れる型
貯金もまだ不安だけど、投資にも少し慣れておきたい人向けの参考例です。投資に回しすぎず、生活費と現金を守りながら少額で始めることを重視します。
想定イメージ
- 月額
- 月5,000円
- 手取り月収
- 手取り10〜20万円
- 毎月の余裕資金
- かなり少ない
- 倹約度
- しっかり
- 年代
- 20代〜30代
- 生活スタイル
- 家計管理中
- 投資経験
- 未経験
- 貯金状況
- これから貯金も作りたい
- 投資に使える時間
- 少ない
この組み方のイメージ
- 投資分の組み方
- 投資信託2,500円 / 現金2,500円
- リスク感
- 低
- 管理の楽さ
- 楽
- 見直し頻度
- 月1回
向いている人
- 生活防衛資金を作りながら始めたい人
向いていない人
- 毎月の投資額を最大化したい人
- すでに十分な生活防衛資金があり、投資額を増やしたい人
この組み方にした理由
投資に回しすぎず現金も残すことで、家計の不安を減らしやすいためです。
失敗しやすいポイント
- 投資額を増やしすぎて家計が苦しくなる
やらない方がいいこと
- 貯金を削って投資する
- 生活費が足りない月も無理に投資を続ける
- 現金を残す目的を決めずに、なんとなく分ける
最初の一歩
月5,000円のうち、半分を少額積立、半分を現金として残すところから始める。先に生活費と貯金を確保してから、無理のない範囲で投資額を決めます。
慣れてきたら
生活防衛資金が少し増えてきたら、投資信託3,000円 / 現金2,000円のように、少しずつ投資側を増やすことを検討します。
1年後のイメージ
貯金と投資の両方を続けながら、家計を崩さずに投資へ慣れている状態です。
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注意点
このページは投資初心者向けの参考例です。特定の商品や銘柄の購入をすすめるものではありません。実際に投資する場合は、生活費や貯金を確保したうえで、無理のない金額から検討してください。