守り重視月1万円
月1万円・安定重視型
値動きが怖い人向けの守り寄り構成
値下がりが不安で、最初から大きく投資するのが怖い人向けの参考例です。現金も残しながら、投資の値動きに少しずつ慣れることを目指します。
想定イメージ
- 月額
- 月1万円
- 手取り月収
- 手取り20〜30万円
- 毎月の余裕資金
- 少なめ
- 倹約度
- しっかり
- 年代
- 30代
- 生活スタイル
- 家計管理中
- 投資経験
- 未経験〜少しだけ経験あり
- 貯金状況
- 半年分くらいはある
- 投資に使える時間
- 少ない
この組み方のイメージ
- 投資分の組み方
- 投資信託70% / 現金30%（月1万円なら投資7,000円・現金3,000円のイメージ）
- リスク感
- 低
- 管理の楽さ
- 楽
- 見直し頻度
- 月1回
向いている人
- 値動きに慣れながら始めたい人
- 投資に回しすぎるのが不安な人
- 現金も残しながら少しずつ始めたい人
向いていない人
- できるだけ早く大きく増やしたい人
この組み方にした理由
現金を残すことで、相場下落時の不安を和らげやすいためです。
失敗しやすいポイント
- 下落時に投資をやめてしまう
やらない方がいいこと
- 一時的な下落で全売却する
- 不安だからといって積立をすぐ止める
- 現金を残す目的を決めず、なんとなく分ける
最初の一歩
月1万円のうち、まずは投資信託7,000円・現金3,000円のように分けて始める。値動きが不安なうちは、投資額を増やすより続けることを優先します。
慣れてきたら
値動きに慣れてきたら、家計に無理がない範囲で現金比率を少し下げることを検討します。
1年後のイメージ
値動きがあっても慌てず、現金を残しながら積立を続けられている状態です。
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注意点
このページは投資初心者向けの参考例です。特定の商品や銘柄の購入をすすめるものではありません。実際に投資する場合は、生活費や貯金を確保したうえで、無理のない金額から検討してください。