月1万円・安定重視型
値動きが怖い人向けの守り寄り構成
値下がりが不安で、最初から大きく投資するのが怖い人向けの参考例です。現金も残しながら、投資の値動きに少しずつ慣れることを目指します。
想定イメージ
- 月額
- 月1万円
- 手取り月収
- 手取り20〜30万円
- 毎月の余裕資金
- 少なめ
- 倹約度
- しっかり
- 年代
- 30代
- 生活スタイル
- 家計管理中
- 投資経験
- 未経験〜少しだけ経験あり
- 貯金状況
- 半年分くらいはある
- 投資に使える時間
- 少ない
この組み方のイメージ
- 投資分の組み方
- 投資信託7,000円 / 現金3,000円
- リスク感
- 低
- 管理の楽さ
- 楽
- 見直し頻度
- 月1回
向いている人
- 値動きに慣れながら始めたい人
- 投資に回しすぎるのが不安な人
- 現金も残しながら少しずつ始めたい人
向いていない人
- できるだけ早く大きく増やしたい人
将来イメージ
毎月この金額を続けた場合のイメージ
仮に毎月￥7,000を積み立てた場合、 20年後の元本は￥1,680,000です。 参考として年3〜5%で試算すると、概算では￥2,298,114〜￥2,877,236ほどになるイメージです。
1年後
元本 ￥84,000年3%想定
￥85,165
利益 +￥1,165
年5%想定
￥85,952
利益 +￥1,952
3年後
元本 ￥252,000年3%想定
￥263,344
利益 +￥11,344
年5%想定
￥271,273
利益 +￥19,273
5年後
元本 ￥420,000年3%想定
￥452,527
利益 +￥32,527
年5%想定
￥476,043
利益 +￥56,043
10年後
元本 ￥840,000年3%想定
￥978,190
利益 +￥138,190
年5%想定
￥1,086,976
利益 +￥246,976
20年後
元本 ￥1,680,000年3%想定
￥2,298,114
利益 +￥618,114
年5%想定
￥2,877,236
利益 +￥1,197,236
※このシミュレーションは、毎月同じ金額を積み立てた場合の概算です。 税金・手数料・価格変動は考慮していません。
実際の運用では毎年きれいに増えるわけではなく、 途中で一時的にマイナスになることもあります。
現金として残す分があるケースでは、投資に回す金額のみを試算しています。
この組み方にした理由
現金を残すことで、相場下落時の不安を和らげやすいため
失敗しやすいポイント
- 下落時に投資をやめてしまう
やらない方がいいこと
- 一時的な下落で全売却する
- 不安だからといって積立をすぐ止める
- 現金を残す目的を決めず、なんとなく分ける
最初の一歩
月1万円のうち、まずは投資信託7,000円・現金3,000円のように分けて始める。 値動きが不安なうちは、投資額を増やすより続けることを優先します。
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この型をあとで見返したい方へ
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この例に近いと思ったら
ポートフォリオのイメージがついたら、次はNISA口座や証券会社の選び方を確認しておくと安心です。 すぐに商品を買う必要はないので、まずは無理なく始められる準備から進めてみましょう。
投資には元本割れのリスクがあります。掲載内容は特定の商品や証券会社の利用を断定的にすすめるものではありません。 口座開設や投資判断は、ご自身で内容を確認したうえで行ってください。
慣れてきたら
値動きに慣れてきたら、家計に無理がない範囲で現金比率を少し下げることを検討します。
1年後のイメージ
値動きがあっても慌てず、現金を残しながら積立を続けられている状態です。
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注意点
このページは投資初心者向けの参考例です。特定の商品や銘柄の購入をすすめるものではありません。実際に投資する場合は、生活費や貯金を確保したうえで、無理のない金額から検討してください。