配当が気になる人向け
配当の楽しさを少しだけ取り入れる型
配当にも興味があるけれど、資産形成も大切にしたい人向けの参考例です。配当商品は少額に抑え、積立投資を中心にします。
想定イメージ
- 月額
- 月3万円
- 手取り月収
- 手取り30〜40万円
- 毎月の余裕資金
- ふつう
- 倹約度
- ふつう
- 年代
- 30代〜40代
- 生活スタイル
- 時間に余裕あり
- 投資経験
- 投資信託は買ったことがある
- 貯金状況
- 半年分くらいはある
- 投資に使える時間
- 週1回なら見られる
この組み方のイメージ
- 投資分の組み方
- 投資信託75% / 配当系25%
- リスク感
- 中
- 管理の楽さ
- 楽
- 見直し頻度
- 月1回
向いている人
- 配当を体験してみたい人
- 資産形成を続けながら、配当の仕組みも学びたい人
- 投資のモチベーションとして配当にも少し触れたい人
向いていない人
- 配当だけで生活したい人
- 高配当株を中心に大きく増やしたい人
- 利回りの高さだけで投資先を選びたい人
将来イメージ
毎月この金額を続けた場合のイメージ
仮に毎月￥30,000を積み立てた場合、 20年後の元本は￥7,200,000です。 参考として年3〜5%で試算すると、概算では￥9,849,060〜￥12,331,010ほどになるイメージです。
1年後
元本 ￥360,000年3%想定
￥364,991
利益 +￥4,991
年5%想定
￥368,366
利益 +￥8,366
3年後
元本 ￥1,080,000年3%想定
￥1,128,617
利益 +￥48,617
年5%想定
￥1,162,600
利益 +￥82,600
5年後
元本 ￥1,800,000年3%想定
￥1,939,401
利益 +￥139,401
年5%想定
￥2,040,182
利益 +￥240,182
10年後
元本 ￥3,600,000年3%想定
￥4,192,243
利益 +￥592,243
年5%想定
￥4,658,468
利益 +￥1,058,468
20年後
元本 ￥7,200,000年3%想定
￥9,849,060
利益 +￥2,649,060
年5%想定
￥12,331,010
利益 +￥5,131,010
※このシミュレーションは、毎月同じ金額を積み立てた場合の概算です。 税金・手数料・価格変動は考慮していません。
実際の運用では毎年きれいに増えるわけではなく、 途中で一時的にマイナスになることもあります。
現金として残す分があるケースでは、投資に回す金額のみを試算しています。
この組み方にした理由
資産形成を軸にしながら、配当のモチベーションも取り入れやすいためです。 配当商品は楽しみになる一方で、値動きや減配リスクもあるため、最初は少額に抑えることを重視します。
失敗しやすいポイント
- 利回りだけを見て選ぶ
- 配当が欲しくて配当系の商品に偏りすぎる
- 短期の値動きより配当だけを見てしまう
やらない方がいいこと
- 配当利回りだけで選ぶ
- 資産形成の中心まで配当系に寄せすぎる
- 中身を見ずに高配当という言葉だけで選ぶ
最初の一歩
まずは積立投資を中心にし、配当系は少額の補助枠として考えます。 気になる場合は、配当月や分散の考え方を確認してから少しずつ取り入れます。
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この型をあとで見返したい方へ
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この例に近いと思ったら
ポートフォリオのイメージがついたら、次はNISA口座や証券会社の選び方を確認しておくと安心です。 すぐに商品を買う必要はないので、まずは無理なく始められる準備から進めてみましょう。
投資には元本割れのリスクがあります。掲載内容は特定の商品や証券会社の利用を断定的にすすめるものではありません。 口座開設や投資判断は、ご自身で内容を確認したうえで行ってください。
慣れてきたら
配当月や投資先の偏りを確認し、配当系に寄せすぎていないかを見直します。 資産形成を中心に続けながら、配当は楽しみの一部として扱います。
1年後のイメージ
配当の仕組みに少し慣れ、資産形成を続けながら配当も楽しめている状態です。
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注意点
このページは投資初心者向けの参考例です。特定の商品や銘柄の購入をすすめるものではありません。実際に投資する場合は、生活費や貯金を確保したうえで、無理のない金額から検討してください。