全員フォワードでは守れない｜投資とサッカーの意外な共通点

ポートフォリオは、サッカーのフォーメーションにたとえると考えやすくなります。

全員をフォワードにすれば点を取れそうに見えます。見た目はかなり攻撃的です。ハイライト映えもしそうです。

ただし、守備が薄くなると、相手に攻め込まれたときに一気に崩れやすくなります。

投資も同じで、値上がりを狙う資産だけで固めるより、攻め・守り・余白の役割を分けたほうが長く続けやすくなります。

成長株やテーマ株は、得点を狙うフォワードのような存在です。うまくいけば大きなリターンを期待できますが、値動きも大きくなりやすいです。

インデックス投資や分散された投資信託は、中盤のような存在です。攻めにも守りにも関わりながら、全体のバランスを取りやすい役割があります。

高配当株や安定性を意識した資産は、守備を支えるディフェンダーのように考えられます。大きな値上がりだけを狙うというより、受け取りや安定感を重視しやすい資産です。

現金は、ゴールキーパーや控え選手のような存在です。普段は目立ちませんが、相場が荒れたときに全体を守るための重要な余白になります。

投資を始めたばかりのころは、上がりそうな銘柄や話題のテーマに目が向きやすくなります。

もちろんリターンを狙うこと自体は悪くありません。攻める資産があるからこそ、資産形成に期待を持てる面もあります。

ただし、攻めの資産ばかりになると、相場が下がったときに守りが効きにくくなります。

サッカーで全員が前に出すぎるとカウンターに弱くなるように、投資でも攻めすぎると下落時に大きく崩れやすくなります。

ボールを持っているときは楽しいのに、奪われた瞬間に自陣が誰もいない。投資でも、上がっているときだけを前提にすると、下がったときに慌てやすくなります。

サッカーでは、フォワードだけでなく、中盤、ディフェンダー、ゴールキーパーがいて初めてチームとして機能します。

投資でも、すべての資産に同じ役割を求める必要はありません。

値上がりを狙う資産、安定して続けるための資産、下落時に動ける現金など、それぞれの役割を分けて考えることで、ポートフォリオ全体が崩れにくくなります。

大事なのは、どの資産が一番強いかだけではありません。全体としてどんな形になっているかです。

守備的な資産や現金は、攻めの資産に比べると地味に見えることがあります。

株価が大きく上がっている銘柄を見ていると、現金や安定資産は何もしていないように感じるかもしれません。

しかし、守備があるからこそ、相場が荒れたときに落ち着いて判断しやすくなります。

ディフェンダーが目立たないからといって、全員を前線に上げる必要はありません。むしろ、それをやるとかなり危ないです。

投資では、どの銘柄を買うかだけでなく、全体としてどんな形になっているかを見ることが大切です。

たとえば、NISAでインデックス投資を中心にしながら、一部で高配当株や個別株を持つという形は、フォーメーションを組む感覚に近いです。

どこでリターンを狙い、どこで安定感を持たせ、どこに余白を残すのかを考えると、短期の値動きに振り回されにくくなります。

攻める資産が悪いわけではありません。攻めだけになっていないかを確認することが大切です。

まずは、自分のポートフォリオが攻めに偏りすぎていないかを確認するのがおすすめです。

リターンを狙う資産が多すぎると、上がっているときは楽しくても、下がったときに続けるのが難しくなることがあります。

投資は短期戦ではなく、長く続ける前提で考えるものです。

だからこそ、攻めだけでなく、守りと余白も含めたフォーメーションを作ることが大切です。